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套路贷等防不胜防专家教你如何防范化解金融风险【消息】

发布时间:2020-09-15 10:34:59 阅读: 来源:水表厂家

长沙市天心区举行防范非法集资、网络传销以及反洗钱集中宣传活动。

此次集中宣传活动受到了市民的高度认可和欢迎。

红网时刻长沙11月22日讯(记者 黄时中 通讯员 马浩)“套路贷”有哪些“套路”?如何防范非法集资、网络传销,以及洗黑钱犯罪?为了让更多市民了解“套路贷”、非法集资、网络传销、洗黑钱等犯罪行为的危害,增强自身防范意识,11月22日,长沙市天心区金融办联合天心区工商分局、区税务分局、黄兴路步行街管委会等部门,在黄兴广场举行了一场防范非法集资、网络传销以及反洗钱集中宣传活动,就市民关心的上述问题进行了现场解答。

“所谓‘套路贷’,简单地说,就是一些不法分子利用部分人需要资金又难以从银行等正规渠道获取的困难,打着‘小额贷款,无需抵押,快速放贷’的幌子,通过阴阳合同、反复平账、伪造流水等套路化的操作和相互配合,将原本少量的债务翻滚至数倍、十数倍乃至数十倍,而形式上它却又形成了完备的借贷关系证据链。”天心区金融办相关负责人告诉记者,“套路贷”欺骗性很强,诱惑力很大,群众稍不留神就会落入陷阱。“面对‘套路贷陷阱,我们要做的就是远离‘套路贷’,如果真的急需向所谓小额贷款公司借款,那也应该寻找那些具备相关资质并规范运营的小额贷款公司,并慎重审查借款合同条款,拒绝一切阴阳合同和‘行规’。”该负责人表示,如果你现在已不幸陷入“套路贷”,那么现在就应该做好三方面的工作:一是搜集和固定能够反映真实借贷关系的证据和线索,比如与贷款人关于借款、还款和平账的沟通记录,银行转账和取现记录等;二是尽量联合其他受害人一起报案,并走刑事途径,因为贷款人在催债过程中可能伴生一些违法犯罪行为,如非法拘禁等。三是如果刑事没有立案,而借款人又成为民事诉讼的被告,那么一定要积极参加诉讼,有些问题通过诉讼往往能够顺利解决。

“除了‘套路贷’,非法集资、网络传销等陷阱也需要加强防范。”该负责人告诉记者,此次活动将防范和打击“套路贷”“非法集资”“非法传销”“洗钱犯罪”等进行了有效结合,通过播放宣传视频、发放宣传资料、布置宣传展板、易拉宝以及现场咨询等方式直观地向群众展示了当前“套路贷”、非法集资、网络传销、金融诈骗、偷税漏税、洗钱等经济犯罪活动的规律特点、表现形式和典型案例,全面揭露了此类经济犯罪的特点,参与活动的建行解放西路支行等金融机构还通过为群众讲解防范金融诈骗知识引导了他们理性理财。

“此次活动得到了市民的高度认可和欢迎,现场共接待咨询群众800余人次,发放各类宣传资料及宣传品2000余份。”该负责人表示,下阶段,天心区将以此次活动为契机,继续组织多部门联合对辖内风险企业进行全面摸排,同时借助新闻媒体的力量,加大对涉非风险企业的曝光力度,深化防非打非宣传力度,让更多的市民认清非法集资、非法传销、金融诈骗的真实面目,不断增强风险防范意识,进一步优化区域遵法守信的营商环境。

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